Trói con nợ bằng lãi nặng, cha con Thiện "Soi" chiếm đoạt bất chính gần 90 tỷ đồng

Dùng thủ đoạn lãi cộng lãi để "trói" con nợ

Ngày 23/8, TAND TX. Phú Mỹ (Bà Rịa - Vũng Tàu) đã mở phiên xét xử sơ thẩm vụ án hình sự liên quan đến bị cáo Lê Thái Thiện (sinh năm 1965, biệt danh Thiện “Soi”) và bị cáo Lê Thái Phong (sinh năm 1992), cùng ngụ TX. Phú Mỹ, với hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và rửa tiền. Hai bị cáo Thiện và Phong có quan hệ cha - con.

Theo cáo trạng của VKSND cùng cấp, từ năm 2018-2020, bị cáo Thiện và bị cáo Phong đã tổ chức cho vay tiền với lãi suất cao. Cụ thể, ông Lưu Ngọc T nhiều lần vay tiền của Thiện “Soi”, dù trả tiền gốc và lãi nhiều lần nhưng không hết. Đến 2018, đối chiếu công nợ, ông T còn nợ Thiện “Soi” hơn 39,5 tỷ đồng.

Để có tiền trả nợ, cũng để duy trì làm ăn, ông T. tiếp tục vay tiền Thiện “Soi” 5 lần nữa, số tiền lên tới hơn 68,5 tỷ đồng. Số tiền được Thiện “Soi” tính lãi suất từ 3000- 3.500 đồng/1 triệu/ngày, 10 ngày trả tiền lãi và gốc 1 lần. Theo đó, tổng số tiền lãi mà ông T đã thanh toán cả gốc và lãi cho Thiện “Soi” hơn 126 tỷ đồng.

Tương tự, vợ chồng ông Nguyễn Văn X và Nguyễn Thị Nhài L cần tiền nên đến gặp Thiện “Soi” vay, lãi suất được tính từ 3.000- 3.500 đồng/triệu/ngày. Cứ 10 ngày vợ chồng ông X phải nộp cho bị cáo Thiện 1 lần. Dù phải trả nhiều tỷ đồng nhưng không hết, cho đến khi Thiện “Soi” bị bắt, bị cáo đã thu tiền lãi của vợ chồng ông X hơn 11,4 tỷ đồng.

Vợ chồng ông Cù Hải N, bà Nguyễn Thị Kim Th cũng vay hơn 18 tỷ đồng của bị cáo Thiện. Với chiêu thức thu lãi suất “cắt cổ”, vợ chồng ông N vắt kiệt tài sản vẫn không thể trả nợ. Tính đến khi cơ quan Công an khởi tố vụ án, vợ chồng ông N còn nợ Thiện “Soi” hơn 74,9 tỷ đồng.

Ngoài các nạn nhân trên, những con nợ khác như: Ông Trần Thành L. nợ hơn 8,6 tỷ đồng, vợ chồng ông Mai Trọng T nợ hơn 12,5 tỷ đồng, Đỗ Thị Ngọc T nợ hơn 14,8 tỷ đồng, bà Nguyễn Thị Ngọc Th nợ hơn 17 tỷ đồng, vợ chồng ông Phạm Quang V vay hơn 84 tỷ đồng, phải trả lãi hơn 11 tỷ đồng… tất cả các nạn nhân đều chịu cảnh lãi chồng lãi và mất khả năng trả nợ.

Chuyển hóa khoản lợi bất chính

Ngoài cho vay lãi nặng, cha con bị cáo Thiện còn có hành vi “rửa tiền” bằng cách, khi các con nợ không có khả năng trả bằng tiền thì phải chuyển hóa nợ bằng nhà, đất, các tài sản khác. Cụ thể, vì mất khả năng trả nợ, vợ chồng ông Lưu Ngọc T phải chuyển nhượng 4 thửa đất cho bị cáo Thiện.

Khi không đủ, bị cáo Thiện buộc ông T phải trả bằng vật liệu xây dựng mà gia đình ông T. đang kinh doanh. Các vật liệu này bị cáo Thiện có dùng xây 2 căn biệt thự “khủng” ngay QL.51 tại TX. Phú Mỹ.

Hay vợ chồng ông Phạm Quang V vay tiền của bị cáo Thiện “Soi” do lãi suất cao cộng dồn hơn 82,4 tỷ đồng. Không thể trả nổi, Thiện buộc ông V phải trả bằng đất thông qua chuyển nhượng 5 thửa đất.

Để hỗ trợ bị cáo Thiện, con trai là bị cáo Phong cùng đứng ra đi thu tiền, nhận tiền qua tài khoản các con nợ. Ngoài ra, bị cáo Phong còn tự thực hiện các hoạt động cho vay lãi nặng đối với 6 bị hại khác, thu lãi suất lên tới 120%/năm. Hậu quả, nhiều con nợ mất khả năng trả nợ, buộc phải cấn trừ tài sản vẫn không thể thoát nợ.

Theo cáo trạng, từ 2018-2020, bị cáo Thiện, bị cáo Phong đã thực hiện cho vay lãi nặng số tiền lên tới hơn 324,5 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 89,2 tỷ đồng. Các bị cáo đã sử dụng tiền lãi này chuyển hóa sang các tài sản khác hơn 59,3 tỷ đồng. Mức lãi suất theo thống kê từ 109- 146%/năm. Theo quy định tại Điều 468, Bộ Luật dân sự 2015, quan hệ cho vay tiền thì chỉ được thu lãi suất không quá 20%/năm.

Tuy nhiên, tại phiên xét xử ngày 23/8, bị cáo Thiện, bị cáo Phong cho rằng, một số nội dung cáo trạng không đúng, không có hành vi rửa tiền. Do vụ án có tính chất phức tạp, nhiều bị hại, số tiền lớn, cần có thời gian triệu tập, đối chất… Dự kiến, Tòa án tiến hành xét xử trong khoảng thời gian 2 tuần.