Xét xử nguyên Phó Giám đốc Chi nhánh Eximbank

Phiên xét xử trước đó đã bị hoãn do một số bị hại và người liên quan vắng mặt.

Theo cáo trạng của Viện KSND TP Hà Nội, năm 2014, do cần tiền để sử dụng và chi tiêu cá nhân nên Nhung đã đưa ra các thông tin không có thật với những người quen biết để lừa đảo chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng.

Theo đó, Nhung đưa ra thông tin gian dối về việc Eximbank Chi nhánh Ba Đình đang có các chương trình gửi tiền dành cho khách hàng tại tổ chức tín dụng này gồm: chương trình gửi tiền có kỳ hạn, rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên hoặc dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ trong hệ thống Eximbank; các chương trình tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn, tiền gửi trong giao dịch tài chính, trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn dành cho khách hàng ưu tiên với lãi suất cao từ 7,5% đến 32% một năm, nhận tiền quà “chăm sóc khách hàng” có giá trị lớn…

Nhung cho biết, các chứng chỉ này được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ của các lãnh đạo Eximbank, không phát hành rộng rãi và đề nghị những người có nhu cầu chuyển tiền cho Nhung. Sau đó, Nhung sẽ có trách nhiệm chuyển tiền vài tài khoản của Eximbank Chi nhánh Ba Đình và gửi lại chứng từ, trả tiền gốc và tiền lãi, tiền chăm sóc khách hàng của ngân hàng chuyển tới cho họ.

Ngoài hành vi trên, Nhung đồng thời đưa ra thông tin gian dối về việc Eximbank Chi nhánh Ba Đình do Nhung làm Phó Giám đốc phụ trách thanh lý bán đấu giá tài sản thanh lý là các bất động sản nợ xấu tại ngân hàng. Nếu ai có nhu cầu đầu tư thì chuyển tiền vào Công ty TNHH Tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam là “công ty sân sau” của nội bộ các lãnh đạo Eximbank.

Công ty trên do Nhung thành lập và nhờ Nguyễn Thị Diệu Linh đứng tên Tổng Giám đốc. Và thực chất thì Nhung mới là người quản lý, sử dụng tài khoản của công ty để ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu tại Eximbank, thời gian ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu tại ngân hàng này.

Theo thông tin Nhung đưa ra, thời gian ký quỹ ngắn là 5 ngày, 10 ngày, 15 ngày hoặc 25 ngày, khách hàng sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc và được hưởng tiền lợi nhuận chênh lệch từ 10% đến 14% số tiền nộp ký quỹ, tùy từng tài sản đấu giá.

Sau khi nhận tiền của nhiều người có nhu cầu theo các thông tin gian dối mà như tự giới thiệu, Nhung không thực hiện như đã ký cam kết mà sử dụng phần lớn số tiền để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận, tiền chăm sóc khách hàng, tiền quà tặng cho những người nộp tiền.

Thực tế, Nhung lấy tiền của người nộp sau trả cho người nộp tiền trước, số tiền còn lại thì chiếm đoạt sử dụng và chi tiêu cá nhân.

Ngoài ra, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Nhung còn thể hiện qua việc làm giả 57 tài liệu của Eximbank Chi nhánh Ba Đình gồm: chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên; giấy chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ tại Eximbank; sổ tiền gửi tiết kiệm; sổ tiền gửi đảm bảo bằng đồng USD; giấy chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn; chứng chỉ tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn; trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn tại Eximbank…

Nhung giao cho khách hàng những giấy tờ nêu trên để họ tin tưởng, tiếp tục chuyển tiền cho Nhung và sau đó bị chiếm đoạt hết. Với thủ đoạn trên, từ năm 2014 đến tháng 5/2022, thông qua các trung gian hoặc trực tiếp nhận tiền của các bị hại, Nhung đã lừa đảo khoảng 100 người, chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng để gửi tiền tiết kiệm, mua trái phiếu, giữ hộ tiền mặt, gửi tiền ký quỹ đầu tư mua bán thanh lý đấu giá các tài sản nợ xấu tại Eximbak.

Đến nay, cơ quan điều tra xác định được có 46 bị hại trong vụ án với đầy đủ thông tin họ tên, địa chỉ. Những người này đã chuyển cho Nhung hơn 788 tỷ đồng. Nhung đã dùng phần lớn số tiền chiếm đoạt để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận cho các bị hại do chính Nhung nại ra với tổng số tiền hơn 477 tỷ đồng.

Ngoài ra, Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại hơn 311 tỷ đồng. Hiện, Nhung không có khả năng khắc phục hậu quả.

Theo kế hoạch, phiên tòa diễn ra dài ngày.