"Qua mặt" công ty tài chính, lừa đảo 2,1 tỷ đồng

Ngày 12/12, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa xét xử bị cáo Phạm Duy Quyền (SN 1997, trú ở xã Văn Hải, huyện Kim Sơn, tỉnh Ninh Bình) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo cáo trạng, từ tháng 9/2020 đến 1/2021, Phạm Duy Quyền là khách hàng đã vay tiền của Công ty Viet Credit nên phát hiện sơ hở trong quy trình làm thủ tục và thẩm định cho vay của Công ty này.

Quyền nói dối với các nhân viên kinh doanh của Viẹt Credit là do tình hình bệnh Covid 19 nên nhiều khách hàng nhờ anh ta làm thủ tục vay tiền hộ.

Một số nhân viên kinh doanh của công ty nhận Quyền là cộng tác viên. Sau đó Quyền tự tổ chức hội thảo và thông qua mạng xã hội Facebook và Zalo đăng trên hội nhóm với nội dung: “Tuyển người nghe hội thảo Viet Credit, ai đến dự sẽ được trả 80 ngàn đồng tiền mặt”. Thậm chí, bị cáo còn thuê người dụ khách đến tham dự hội thảo với chi phí 30 ngàn đồng/ khách.

Bằng hình thức trên, Quyền đã thu hút được nhiều sinh viên đang học tập trên địa bàn Hà Nội đến dự hội thảo. Sau khi tập hợp được khách hàng tới hội thảo, Quyền gọi các nhân viên kinh doanh của Viet Credit đến chụp ảnh chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và chụp ảnh khách hàng cầm 1 thẻ ATM in logo Viet Credit (thẻ rút tiền) với nhân viên kinh doanh của doanh nghiệp.

Quyền nói dối với các nhân viên Viet Credit là các khách hàng đều nhờ đối tượng làm giúp hồ sơ vay tiền, các nhân viên tin tưởng nên thu thẻ ATM đưa cho Quyền để hoàn thiện hồ sơ vay tiền chuyển lại cho cá nhân.

Sau đó, Quyền đã liên hệ với một số đối tượng trên mạng xã hội Facebook để làm giả hợp đồng lao động, bảng lương, giấy xác nhận công tác… Quyền tự điền các thông tin vào “Giấy đề nghị phát hành và sử dụng thẻ vay”, “Phiếu nhận thẻ vay” và cung cấp số diện thoại.

Khi nhân viên gọi điện xác minh thông tin khách hàng, Quyền đã mua nhiều điện thoại di động (một số máy có chức năng đổi giọng từ nam sang giọng nữ) và mua nhiều “sim rác” để lắp vào máy để trả lời nhân viên thẩm định.

Sau khi hoàn tất quy trình thẩm định, Công ty Viet Credit giải ngân cho 143 khách hàng vào tài khoản của 143 thẻ ATM. Lúc này, Quyền sử dụng thẻ ATM rút được tổng số hơn 2,1 tỷ đồng và sử dụng hết. Khi bị Viet Credit phát hiện, Quyền đã bồi thường trả lại cho bị hại hơn 930 triệu đồng.

HĐXX đã tuyên phạt Phạm Duy Quyền 8 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Về dân sự, Tòa án tuyên buộc bị cáo phải bồi thường, khắc phục hậu quả cho bị hại số tiền 900 triệu đồng.