Cái kết của đường dây "bẫy tín dụng đen" lãi suất 365%/năm

Ngày 17/6, TAND TP.HCM mở phiên tòa sơ thẩm và tuyên phạt Nguyễn Thị Thu mức án 2 năm 6 tháng tù. Các bị cáo gồm Bùi Văn Tuấn, Lê Văn Thuận, Cù Văn Long, Nguyễn Văn Hiểu, Nguyễn Hoàng Dũng, Đỗ Đức Mạnh, Nguyễn Văn Nam, Nguyễn Hồng Sơn và Ngọ Thị Thúy Trầm cùng mức phạt 2 năm tù; Mã Văn Lư bị xử phạt 1 năm 6 tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Ngoài hình phạt tù, HĐXX buộc các bị cáo phải nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất chính để sung công quỹ nhà nước.

HĐXX nhận định, hành vi phạm tội có tổ chức, phạm tội từ hai lần trở lên đã xâm phạm trực tiếp đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực tín dụng. Trong đó, Thu giữ vai trò chủ mưu, cầm đầu; các bị cáo khác đóng vai trò đồng phạm.

Theo cáo trạng, từ đầu năm 2023, Nguyễn Thị Thu tổ chức hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao và quảng bá trên mạng xã hội để tìm kiếm khách hàng. Đến cuối năm 2023, Thu thuê thêm nhiều người làm nhiệm vụ xác minh thông tin người vay, giải ngân, thu hồi nợ và quản lý các khoản vay.

Đường dây này áp dụng hình thức cho vay trả góp theo ngày với lãi suất 1%/ngày (tương đương khoảng 365%/năm), cao gấp nhiều lần mức lãi suất tối đa mà pháp luật cho phép. Mỗi khoản vay có giá trị giao động từ 10 triệu đồng đến 300 triệu đồng, kỳ hạn trả từ 25 đến 31 ngày. Khi giải ngân, nhóm của Thu sẽ khấu trừ trước tiền góp ngày đầu tiên và các khoản phí dịch vụ.

Để quản lý hoạt động, Thu xây dựng website chuyên theo dõi khách hàng vay vốn, lập nhiều nhóm Zalo để điều hành công việc, đồng thời mở và sử dụng hàng loạt tài khoản ngân hàng để nhận, chuyển tiền. Các nhân viên trong đường dây được phân công trực tiếp tiếp cận khách hàng, thẩm định, giải ngân và thu tiền góp hằng ngày.

Kết quả điều tra xác định, từ cuối tháng 11/2023 đến tháng 4/2025, Nguyễn Thị Thu cùng đồng phạm đã cho 19 người vay tiền, thu lợi bất chính hơn 2 tỷ 684 triệu đồng. Trong đó, Thu là người chủ mưu, cầm đầu và phải chịu trách nhiệm hình sự đối với toàn bộ số tiền thu lợi bất chính.