30 bị cáo lãnh án trong vụ án cho vay lãi nặng qua ứng dụng OnCredit

Theo đoa, HĐXX tuyên phạt bị cáo Lê Thanh Huỳnh Cang (SN 1971), Kravchuk Iryna (SN 1985, quốc tịch Ukraine) và Tymur Bugaievskyi (SN 1990, quốc tịch Ukraine) cùng mức án 1 năm 7 tháng 29 ngày tù.

Đối với 27 bị cáo còn lại, HĐXX tuyên các mức hình phạt từ phạt tiền 200 triệu đồng đến 1 năm 2 tháng 29 ngày tù, tùy theo vai trò, mức độ tham gia phạm tội của từng bị cáo.

Theo nhận định của HĐXX, hành vi của các bị cáo đã xâm phạm trật tự quản lý kinh tế trong lĩnh vực tín dụng, ảnh hưởng đến quyền và lợi ích hợp pháp của người dân, gây mất an ninh, trật tự xã hội nên cần xử lý nghiêm nhằm răn đe, phòng ngừa chung. Tuy nhiên, trong quá trình điều tra và tại phiên tòa, các bị cáo đều thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải nên được xem xét áp dụng các tình tiết giảm nhẹ khi quyết định hình phạt.

Theo cáo trạng, vụ án được khởi nguồn từ đơn tố cáo của 20 người dân gửi Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an vào tháng 3/2023 về hành vi cho vay lãi nặng của Công ty TNHH Dịch vụ Lộc Tín.

Quá trình điều tra, ngày 21/3/2024, cơ quan chức năng tiến hành khám xét Công ty TNHH Dịch vụ Lộc Tín cùng các doanh nghiệp có liên quan gồm: Công ty IXORA, Công ty CACTUS và Công ty VINEX; đồng thời thu giữ nhiều tài liệu, dữ liệu điện tử phục vụ công tác điều tra và triệu tập những người có liên quan.

Kết quả điều tra xác định, từ năm 2019, một người quốc tịch Ukraine tên Roman (chưa xác định được lai lịch) đã thành lập nhiều doanh nghiệp tại Việt Nam để triển khai hoạt động cho vay trực tuyến thông qua ứng dụng OnCredit.

Sau khi Roman xuất cảnh khỏi Việt Nam, Lê Thanh Huỳnh Cang được giao điều hành toàn bộ hoạt động theo chỉ đạo từ xa của người này, đồng thời tiếp tục thành lập các công ty: Lộc Tín, CACTUS và VINEX để phân chia từng công đoạn trong quy trình cho vay.

Theo cơ quan tố tụng, các doanh nghiệp này vận hành theo mô hình khép kín với đầy đủ các bộ phận như quản lý, nhân sự, kế toán, pháp lý, công nghệ thông tin, thẩm định hồ sơ, chăm sóc khách hàng, tiếp thị, telesale, thu hồi nợ và kiểm soát chất lượng cuộc gọi. Toàn bộ dữ liệu khách hàng, hợp đồng điện tử và quy trình vận hành được lưu trữ trên hệ thống CRM do các chuyên gia công nghệ tại Ukraine quản lý.

Theo quy trình hoạt động, khách hàng đăng ký vay tiền thông qua ứng dụng OnCredit hoặc các website Oncredit.vn, Easycash.vn, cung cấp thông tin cá nhân, hình ảnh giấy tờ tùy thân và cho phép ứng dụng truy cập danh bạ điện thoại. Sau khi được hệ thống đánh giá tín nhiệm, khoản vay sẽ được giải ngân trực tuyến.

Để che giấu hành vi vi phạm, doanh nghiệp niêm yết mức lãi suất 19,44%/năm theo quy định. Tuy nhiên, trên thực tế, ngoài tiền lãi, khách hàng còn phải chịu nhiều khoản phí như phí tư vấn, phí gia hạn hợp đồng và phí phạt chậm thanh toán, khiến tổng chi phí vay thực tế dao động từ 365% đến 792%/năm. Các khoản phí này được hệ thống CRM tự động tính toán và hiển thị để nhân viên thông báo cho khách hàng.

Từ dữ liệu thu thập được, cơ quan điều tra xác định có 20 khách hàng đã ký 162 hợp đồng vay, với tổng số tiền giải ngân hơn 905,8 triệu đồng. Các công ty đã thu về hơn 1,117 tỷ đồng, trong đó gần 269 triệu đồng được xác định là tiền lãi. Tuy nhiên, chỉ hơn 8,1 triệu đồng là khoản lãi hợp pháp, còn hơn 260,6 triệu đồng là số tiền thu lợi bất chính.

Đối với Roman cùng một số cá nhân khác có liên quan, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã tách vụ án để tiếp tục xác minh, điều tra và xử lý theo quy định của pháp luật.