Tranh cãi việc chuyển 3,5 tỷ đồng nhầm tài khoản

Chị Nguyễn Thị Mỹ Hạnh cho biết, trước đây chị có vay mượn 3,5 tỷ đồng của anh Lê Như Luận, (SN 1980, thường trú tổ 3, phường Quảng Phú, TP Quảng Ngãi, tỉnh Quảng Ngãi).

Đến ngày trả nợ, anh Luận nhắn cho chị Hạnh số tài khoản 19034095797*** để chị chuyển trả tiền vay.

Tuy nhiên, do tài khoản của chị Hạnh không còn đủ số tiền cần chuyển nên chị nhờ anh Trần Quốc Nghĩa chuyển trước 2 tỷ đồng vào số tài khoản mà anh Luận đã nhắn tin cho chị trước đó.

Sau đó, anh Nghĩa đã dùng số tài khoản của mình 19035582343*** (Techcombank) chuyển 2 tỷ đồng vào số tài khoản mà chị Hạnh đã nhờ, nội dung chuyển khoản anh Nghĩa nhập "ck tra anh luan".

Lệnh chuyển tiền thực hiện lúc 17 giờ 04 phút, ngày 27/03/2020.

Số tiền nợ 1,5 tỷ đồng còn lại, chị Hạnh dùng số tài khoản của mình chuyển trả nốt.

Lệnh chuyển tiền thực hiện lúc 17 giờ 07 phút, ngày 27/03/2020, nội dung chuyển khoản “ck tra anh luan”.

Nhưng sau đó, chị Hạnh phát hiện, số tài khoản 19034095797*** mà chị và anh Nghĩa đã chuyển 3,5 tỷ trả nợ anh Luận không phải của anh này.

Qua xác minh tại ngân hàng chị được biết, số tài khoản này của bà Phan Thị Ngọc L, (SN 1984, trú phường Bình Hưng Hòa A, quận Bình Tân, TP HCM).

Qua anh Luận, chị Hạnh được biết, do nhầm lẫn nên đã nhắn tin số tài khoản 19034095797*** để chị trả nợ cho mình.

Sau đó, chị Hạnh, anh Nghĩa và cả anh Luận nhiều lần liên hệ yêu cầu bà L phải hoàn trả lại số tiền 3,5 tỷ đồng nhưng bà L một mực khẳng định số tiền này là do bà L mượn của bà Q nên không trả lại.

Bà L và bà Q có quan hệ bị hại - bị cáo trong vụ án “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”, được TAND tỉnh Quảng Ngãi xét xử sơ thẩm vào ngày 26/10/2023.

Trong vụ án này bà Q bị xử phạt 800 triệu đồng, chồng của bà là Nguyễn Thanh Tùng bị phạt 12 tháng tù về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Hồ sơ vụ án này thể hiện, bà Q nhiều lần vay tiền của anh Luận, sau đó chuyển cho bà L vay; anh Luận và bà L không quen biết nhau và anh Luận cũng không liên quan gì đến vụ án này.

Theo trình bày của anh Luận, sở dĩ anh có số tài khoản của bà L là do trước đó anh nhiều lần cho vợ chồng Q – Tùng vay tiền, có lần cặp đôi này hỏi mượn tiền và đề nghị anh chuyển vào tài khoản bà L, tuy nhiên anh Luận không đồng ý nên còn lưu số tài khoản của bà L trong điện thoại.

Do vội vàng, sơ ý nên anh Luận đã nhắn tin cho chị Hạnh số tài khoản19034095797***, chủ sở hữu là bà L. Từ đó dẫn đến việc chị Hạnh chuyển “nhầm” 3,5 tỷ đồng vào tài khoản bà L, chứ chị Hạnh và anh Nghĩa không hề quen biết bà L. Bà Q xác định số 3,5 tỷ nói trên không liên quan đến việc vay mượn giữa Q và bà L.

Tại Bản án số 01/2023/HS-ST ngày 26/10/2023 của TAND tỉnh Quảng Ngãi, HĐXX xác định, số tiền 3,5 tỷ đồng mà bà Nguyễn Thị Mỹ Hạnh chuyển vào tài khoản của bà L ngày 27/03/2020 không liên quan đến hành vi cho vay giữa bị cáo Q và bà Phan Thị Ngọc L trong vụ án. Ông Lê Như Luận, bà Nguyễn Thị Mỹ Hạnh có quyền yêu cầu cơ quan có thẩm quyền giải quyết theo quy định của pháp luật.

Theo chị Hạnh, có thể thấy số tiền 3,5 tỷ mà chị và anh Nghĩa đã chuyển vào tài khoản của bà L là chuyển nhầm, không liên quan đến việc vay mượn giữa bà L và bà Q trong vụ án đã xét xử.

Tuy nhiên, đã rất nhiều lần chị Hạnh liên lạc yêu cầu bà L trả lại 3,5 tỷ đồng nhưng bà này nhất mực không chịu trả và đưa ra lý do.

Nhận thấy hành vi của bà L có dấu hiệu tội phạm “Sử dụng trái phép tài sản của người khác”, quy định tại khoản 3 Điều 177 Bộ luật Hình sự năm 2015, chị Hạnh đã làm đơn gửi Cơ quan CSĐT Công an quận Bình Tân. Cùng với đó, anh Luận có đơn tố giác bà L về hành vi “Chiếm giữ trái phép tài sản”.

Tại Thông báo ngày 6/7/2022 của Cơ quan CSĐT quận Bình Tân, TP HCM, lý do không khởi tố vụ án hình sự: Anh Luận là người biết rõ số tài khoản của chị L và yêu cầu Hạnh và Nghĩa chuyển tiền vào tài khoản của chị L nên không có sự việc chuyển tiền nhầm và chị L không chiếm giữ trái phép 3,5 tỷ đồng. Do đó, hành vi của chị L không cấu thành tội Chiếm giữ trái phép tài sản, quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi bổ sung năm 2017.

Qua cơ quan báo chí, chị Hạnh mong muốn cơ quan hữu trách công tâm, làm rõ trách nhiệm người liên quan, tránh bỏ lọt tội phạm (nếu có), đồng thời đảm bảo quyền, lợi ích chính đáng của chị.