Triệt phá các nhóm núp bóng doanh nghiệp cho vay lãi nặng dưới hình thức “cho thuê vàng”

Cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với 36 đối tượng liên quan.

Thủ đoạn “cho thuê vàng” để che giấu hoạt động cho vay lãi nặng

Thực hiện chỉ đạo của lãnh đạo Bộ Công an và Ban Giám đốc Công an TP.HCM về tăng cường quản lý, đấu tranh, xử lý nghiêm các đối tượng hình sự núp bóng doanh nghiệp để hoạt động phạm tội, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM đã phối hợp Công an cơ sở rà soát, phát hiện và đấu tranh với các nhóm đối tượng có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen”.

Qua công tác nắm tình hình, lực lượng Công an đồng loạt kiểm tra 8 địa điểm nghi vấn trên địa bàn thành phố, phát hiện nhiều doanh nghiệp, chi nhánh và hộ kinh doanh đăng ký hoạt động trong lĩnh vực cho thuê đồ dùng, trang sức, trang phục nhưng thực chất tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức “cho thuê vàng”.

Theo tài liệu điều tra, các đối tượng thuê địa điểm kinh doanh, treo biển hiệu, trưng bày vàng, trang sức và lập các trang Facebook, Zalo, website để quảng cáo dịch vụ “cho thuê vàng nhanh”, “cho thuê vàng trả góp”. Khi khách có nhu cầu vay tiền, các đối tượng yêu cầu cung cấp căn cước công dân, thông tin trên ứng dụng VNeID, sao kê tài khoản, nơi ở, việc làm và thu nhập để thẩm định.

Sau khi xác định khoản vay, số tiền được quy đổi thành vàng. Người vay ký hợp đồng mang tên “hợp đồng cho thuê tài sản”, nhận vàng rồi bán lấy tiền mặt để sử dụng. Đến hạn, người vay phải trả lãi theo ngày và hoàn trả vàng hoặc số tiền tương ứng theo thỏa thuận.

Để che giấu bản chất cho vay lãi nặng, các đối tượng chia khoản tiền phải trả thành nhiều loại phí như phí thuê vàng, phí hồ sơ, phí dịch vụ, phí gia hạn; đồng thời thu trước tiền lãi và thu thêm phí khi khách hàng tái ký hợp đồng.

Đáng chú ý, có doanh nghiệp còn lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc, đưa ra mức tiền thuê váy cao nhằm che giấu khoản lãi vay thực tế. Một số nhóm tổ chức góp vốn, phân công nhân viên, sử dụng phần mềm và các nhóm Zalo để quản lý khách hàng, theo dõi dòng tiền.

Theo cơ quan công an, lãi suất cho vay trong một số trường hợp được xác định lên đến hơn 500%/năm.

Hàng loạt cơ sở bị phát hiện, thu lợi bất chính hàng tỷ đồng

Một trong những vụ việc điển hình được Phòng Cảnh sát hình sự làm rõ xuất phát từ vụ việc do Tổ 363 Công an phường Bình Quới phát hiện trong quá trình tuần tra ngày 29/9/2026.

Qua điều tra, cơ quan Công an xác định nhóm do Lê Thành Long (SN 1997, thường trú xã Phúc Lộc, TP. Hà Nội) trực tiếp điều hành, cùng Nguyễn Anh Tuấn (SN 1997, thường trú phường Sơn Tây, TP. Hà Nội; hiện ở chung cư Saigon Mia, xã Bình Hưng, TP.HCM) góp vốn, sử dụng vỏ bọc các hộ kinh doanh Đại Phát Gold và Thịnh Vượng Gold để tổ chức hoạt động cho vay.

Từ tháng 5/2026, nhóm này đã cho 146 người vay thông qua 206 hợp đồng, với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng. Số tiền thu lợi bất chính được xác định hơn 4,18 tỷ đồng, lãi suất dao động từ khoảng 292% đến 544,78%/năm.

Đối với các khoản vay có giá trị lớn, Long còn liên kết với Nguyễn Thanh Tuấn (SN 1997, thường trú xã Long Đức, tỉnh Đồng Nai), người được xác định cầm đầu nhóm DC GOLD Sài Gòn Group. Nhóm này hoạt động tại nhiều địa điểm trên địa bàn TP.HCM và đã cho gần 100 khách hàng vay.

Tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY, cơ quan điều tra xác định Bùi Quang Hùng (SN 1998), Giám đốc công ty, trực tiếp tổ chức hoạt động cho vay. Lực lượng chức năng thu giữ 30 hợp đồng của 24 khách vay, bước đầu làm rõ khoản thu lợi bất chính hơn 185 triệu đồng qua 10 trường hợp.

Tại Công ty TNHH An Phát JEWELRY, Vũ Anh Tuấn (SN 1984) được xác định là người tổ chức, còn Phạm Cao Sơn (SN 1979), đứng tên Giám đốc, trực tiếp quản lý hoạt động. Cơ quan điều tra thu giữ 32 hợp đồng, bước đầu làm rõ số tiền thu lợi bất chính hơn 148 triệu đồng qua 15 khách hàng.

Đối với Chi nhánh Công ty cổ phần FASHION VIP 999, Trần Thế Long (SN 1983) thực hiện thủ tục thành lập và tổ chức hoạt động; Đặng Quốc Vương (SN 1997), đứng tên Giám đốc chi nhánh, trực tiếp giao dịch với khách vay. Nhóm này sử dụng các hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc nhằm che giấu bản chất khoản vay và lãi suất thực tế.

Tại Công ty THT, Lê Thanh Tùng (SN 1982) được xác định là người chủ mưu, điều hành hoạt động cho vay.

Trong khi đó, tại Công ty TNHH LT3 LUXURY, cơ quan điều tra xác định Tống Duy Long (SN 1989), Giám đốc công ty, tổ chức hoạt động cho vay. Qua xác minh, lực lượng chức năng làm rõ 21 khách vay, với số tiền thu lợi bất chính hơn 116 triệu đồng; việc xác minh, truy tìm đối tượng tiếp tục được thực hiện.

Tại Hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999, Nguyễn Duy Đạt (SN 1999) bị xác định trực tiếp tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức cho thuê vàng. Cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đạt, bước đầu làm rõ 21 hợp đồng với số tiền thu lợi bất chính hơn 55 triệu đồng.

Tiếp tục mở rộng điều tra, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm

Trên cơ sở tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM (Phòng Cảnh sát hình sự) đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”; đồng thời khởi tố bị can và ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với 36 đối tượng liên quan để phục vụ công tác điều tra.

Quá trình điều tra, cơ quan Công an còn thu thập thông tin về việc các đối tượng có liên hệ với nhiều công ty, hộ kinh doanh dịch vụ cho thuê vàng tại TP.HCM và một số tỉnh, thành phố khác. Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục xác minh tính chất, mức độ liên quan của các tổ chức, cá nhân này, không loại trừ khả năng còn tồn tại các đường dây cho vay lãi nặng hoạt động theo phương thức tương tự.

Cùng với đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra tiếp tục củng cố chứng cứ, giải quyết nguồn tin liên quan đến dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản của một số đối tượng, bảo đảm việc xử lý được thực hiện theo đúng quy định pháp luật.

Kết quả điều tra bước đầu cho thấy các đối tượng đã lợi dụng danh nghĩa doanh nghiệp, hộ kinh doanh và hình thức hợp đồng dân sự để che giấu hoạt động cho vay lãi nặng. Việc đăng ký kinh doanh hoặc ký kết hợp đồng “cho thuê vàng” không thể trở thành căn cứ hợp pháp hóa hành vi vi phạm pháp luật.

Công an TP.HCM cho biết, thời gian tới sẽ tiếp tục rà soát các cơ sở có biểu hiện nghi vấn, tập trung làm rõ vai trò của đối tượng cầm đầu, người góp vốn, người điều hành, dòng tiền và nguồn lợi bất chính để xử lý nghiêm theo quy định.

Cơ quan công an đồng thời khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước các quảng cáo “cho thuê vàng”, “vay nhanh” trên mạng xã hội; tìm hiểu kỹ lãi suất, các loại phí và bản chất hợp đồng trước khi giao dịch. Khi phát hiện dấu hiệu vi phạm, người dân cần kịp thời trình báo cơ quan công an để được tiếp nhận, xử lý.

Việc quyết liệt đấu tranh, triệt xóa các nhóm cho vay lãi nặng núp bóng doanh nghiệp tiếp tục thể hiện tinh thần chủ động của lực lượng công an trong phòng ngừa, phát hiện và xử lý tội phạm, góp phần bảo đảm an ninh, trật tự trên địa bàn.